A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) insta os fornecedores de serviços de criptoativos não autorizados a fechar de forma ordenada, ao mesmo tempo que protegendo os interesses dos clientes, perante o fim do período transitório de MiCA.
ESMA emite esta declaração para esclarecer as expectativas sobre como os fornecedores de serviços de criptoativos (CASPs) não autorizados devem reduzir as suas atividades, ao mesmo tempo que protegem os investidores após o fim do período transitório sob o Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA), a 1 de julho de 2026.
Embora alguns CASP tenham obtido a autorização antes de 1 de julho de 2026, outras entidades, incluindo fornecedores significativos que atualmente prestam serviço a clientes da União Europeia (UE) sob regimes nacionais, poderão não estar autorizadas antes da data limite.
ESMA espera que os CASP não autorizados tomem medidas imediatas para cessar as suas atividades na UE de forma ordenada, ao mesmo tempo que protegem os interesses dos clientes e mitigam riscos para a integridade do mercado. Em particular, os CASP não autorizados devem:
- Imediatamente, deixar de incorporar novos clientes da UE, abster-se de iniciar novas relações ou contas com eles, e cessar as atividades de publicidade e captação de clientes.
- Limitar a prestação de serviços às ações necessárias para vender ou transferir criptoativos, reassinalar ativos ou fechar posições. A custódia dos criptoativos dos clientes só pode continuar durante o período estritamente necessário para completar uma saída ordenada.
- Comunicar de forma clara, rápida e reiterada aos clientes (retail e institucionais) as medidas tomadas para proteger os seus ativos e os planos de liquidação, para que os clientes saibam o prazo para desfazer, transferir, reassinalar ou fechar as suas posições. As comunicações dos CASP deveriam incluir o prazo em que as posições residuais dos clientes serão fechadas e informação sobre os requisitos de proteção do cliente.
Os acordos para o processo de liquidação devem ser implementados em conformidade com todas as leis de conduta relevantes da UE ou nacionais e com as obrigações PBC/FT. Em particular, os CASP devem manter controles efetivos de PBC/FT durante todo o processo de liquidação, incluindo medidas de diligência do cliente, monitorização de transações, revisão de medidas restritivas e listas de sanções, relatórios de transações e atividades suspeitas, requisitos de registo e cumprimento das obrigações aplicáveis de transferências de fundos e de rastreabilidade de transferências de criptoativos. ESMA espera que os CASP não autorizados atuem com diligência e com o devido cuidado para proteger os clientes.
Quando os clientes forem transferidos para um CASP autorizado por MiCA, o CASP de incorporação deve realizar todos os procedimentos de incorporação necessários, incluindo a diligência do cliente e qualquer outra verificação do âmbito de PBC/FT requerida sob o quadro legal aplicável.
ESMA também lembra aos CASPs estabelecidos fora da UE que não podem fornecer serviços MiCA a clientes da UE nem captar clientes da UE. Isto também se aplica num contexto de negócio com outras entidades. Neste sentido, a
ESMA lembra que MiCA proíbe que os CASP subcontratem ou deleguem certos serviços, especialmente a custódia, a entidades que não estejam autorizadas como CASPs.